Запрещённые категории
Платформа SDC-PAY не обслуживает проекты, связанные с незаконной деятельностью, высоким риском мошенничества и нарушением стандартов AML/KYT. Попытка приёма платежей по указанным направлениям приводит к немедленной блокировке учётной записи.
Перечень запрещённых видов деятельности и товаров
Всего категорий: 8Наркотические средства, психотропные вещества, прекурсоры и курительные смеси
Производство, сбыт, пересылка, реклама или содействие распространению запрещённых веществ и их аналогов.
Прямой запрет действующего законодательства, высокий уголовно-правовой риск и безусловная блокировка со стороны банков-эквайеров и платёжных шлюзов.
Оружие, боеприпасы, взрывчатые вещества и спецсредства
Огнестрельное и холодное оружие ограниченного оборота, комплектующие, взрывчатые материалы, пиротехника повышенной опасности и специальные технические средства.
Оборот контролируемой продукции ограничен законом и правилами платёжных систем ввиду угрозы безопасности жизни и здоровья граждан.
Киберпреступность и нелегальное ПО
Вредоносное программное обеспечение, фишинговые наборы, сервисы взлома аккаунтов, организация DDoS-атак, торговля скомпрометированными базами данных и кардинг.
Содействие неправомерному доступу к информационным системам и финансовому мошенничеству, критический уровень фрода и немедленное отключение каналов.
Поддельные документы, государственные удостоверения, фальшивые банкноты и контрафакт
Изготовление и продажа поддельных паспортов, дипломов, справок, государственных бланков, поддельных денежных знаков и контрафактной продукции.
Нарушение законодательства о документах и интеллектуальной собственности, массовые оспаривания платежей и регуляторные санкции.
Нелицензированные азартные игры, букмекеры и лотереи, а также финансовые пирамиды, HYIP и схемы обмана пользователей
Организация азартных игр без действующей лицензии, нелегальные тотализаторы, псевдоинвестиционные проекты, финансовые пирамиды и мошеннические схемы.
Отсутствие разрешительной документации, высокая доля жалоб и чарджбэков, а также неисполнение финансовых обязательств перед плательщиками.
Материалы с насилием, эксплуатацией несовершеннолетних (CSAM) и торговля людьми
Любой контент, товары или услуги, связанные с эксплуатацией несовершеннолетних, насилием, принудительным трудом и торговлей людьми.
Политика нулевой терпимости по нормам международного права: немедленная блокировка проекта, заморозка средств и передача данных уполномоченным органам.
Санкционный обход, отмывание средств (AML), криптомиксеры и даркнет-маркетплейсы
Сервисы сокрытия источников происхождения средств, анонимные миксеры, площадки даркнета и операции, направленные на обход санкционных ограничений.
Нарушение стандартов ПОД/ФТ (AML/CFT), высокий скоринг риска по результатам KYT-анализа и угроза блокировки активов контрагентами.
Вводящий в заблуждение биллинг
Скрытые рекуррентные списания без явного согласия плательщика, навязанные подписки, маскировка условий оплаты и продажа несуществующих товаров или услуг.
Недобросовестные практики списания, превышение допустимых порогов возвратов и диспутов, прямое нарушение прав потребителей.
Порядок AML/KYT-проверки
Контроль соблюдения ограничений выполняется на этапе подключения и непрерывно в процессе работы проекта.
Предварительный KYB/KYC-скрининг
На этапе регистрации проверяются регистрационные документы компании, бенефициары, домен, контент сайта, модель оказания услуг и отсутствие совпадений в санкционных списках.
Непрерывный KYT-анализ блокчейн-адресов
Каждый входящий криптовалютный перевод и адрес для вывода USDT автоматически проверяется на связь с миксерами, даркнет-площадками и скомпрометированными кластерами.
Транзакционный и поведенческий мониторинг
Система отслеживает нетипичные всплески оборота, долю отказов и чарджбэков, а также соответствие фактического трафика заявленному профилю проекта.
Запрос подтверждений и эскалация
При выявлении признаков риска оператор вправе временно приостановить операцию или вывод до получения подтверждающих документов. Подтверждение запрещённой деятельности влечёт расторжение договора.